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[支付风控] PayPal账号被限制常见原因

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admin 发表于 2023-8-1 13:14:45 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
 

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一、PayPal账号被限制常见原因
/ Z" k7 x0 E. n" p4 D% h5 H# i3 O0 A, ]$ R9 C: I6 e
PayPal账号被限制常见原因以下5种:
2 `( [; F1 ]0 X: _+ X5 u, J·网站信息或商品信息可疑的
) f. b4 S2 p4 }. b- A/ }3 P·短时间内PP账号有大量资金流- U) l9 p& P; p- A( X
·销售不符合网站规定的商品(F牌特货、电子烟、[黑五类]产品等)" S- _8 ^4 f2 L% {+ M
·短时间内账号多人投诉/ L1 i( z+ I2 S1 U5 o4 J( t
·收到货款后马上提取所有资金
( h4 `/ X0 c7 m  D+ p  |0 U7 f; t1 L' q
二、paypal账号受限和冻结的原因
; M8 y+ a1 T6 I/ N' B2 N1 e) M1 }9 K7 Q6 [
1、新注册的PayPal账号,都有被冻结的风险。  Y, A* T3 r/ [2 g* |% V2 n" \
' R2 P* j7 Z9 m
通常新号都有21天的风险考察期,在此期间的余额是不可提现的。2 @" E2 U4 j$ f
这是PayPal为了防止卖家不发货,发假货,货不对板等争议纠纷处理,要确保账号里有足够的资金可用于退单赔付处理。
, T  X/ p7 `% Q5 h" V1 f$ u5 v& }21天内无任何的异常情况,纠纷已结案,21天后余额会自动陆续解封,解封后不会再冻结。$ C" \! ?7 j/ H4 B+ N
3、账号异常,PayPal账号未验证,未认证,买来的账号,或是账号被关联等等% z4 q5 H% P! ?4 G% X

: k2 W# o0 u. [. v" i4 l" J( i4、有一段时间没收款,突然进行销售收款也是有可能触发风控的。
  u& T* M  f4 j
$ s& e+ J/ J1 T6 q( _% f* \5、 有大量的撤单,退单,争议,退单争议订单过多,说明销售的产品是有问题的,当然会冻结。; J8 i) u) F8 v

1 t! {* Y. n7 r6、 销量异常,突然的销售额爆发式增长,长时间销售的品类出现异常变化,商品价格出现异常变化,更换系统平台等都有可能触发风控。5 i7 U$ ~) A5 B% G; @) A  V- m

8 ~9 ?) f5 ^# Q( y: ^6 A2 h三、风控的几种类型' g0 N  z9 h& u3 `, k1 p  N, _
# P' _4 U: g# |( H& y% }+ d
1、欺诈风险审核:
( w1 f. F2 g/ E指PayPal怀疑你是虚拟身份注册,并且收了钱不发货、收了钱发假货。
/ z: F6 U2 S% k, C2 m3 Y. C! D/ `3 U4 H+ t& P7 G
2、信用风险审核:
: F1 L4 }9 w7 {, O+ F+ l比如你收了一百万美金,但是你这边库存不足以应对这一百万的收款,所以要冻结一部分资金,确保后续可以做出应对。& n* W8 P) }% @2 d# k& e
PayPal会先发邮件给你进行沟通,然后会发出警告进行限制(能收款但是不能提现),提供供货商及库存的信息,以及进货凭证。9 h! i" c2 G; j+ g+ B: V  I
9 w/ a/ l" J- s. P+ z! }3 k
3、品牌风险审核:
5 V; ~+ J% S$ V: A; J, u8 m比如侵权(产品描述、图片设计)、违禁品、被投诉(触发品牌风险最大可能性)。
7 e' {' Q7 n4 E5 s" p+ b! y; {# @, y4 f* Y5 Q* w
注:1 ]0 k. F4 s( ~1 Y& J& d# h
解决品牌风险方法有两种,一种是提供品牌授权书;* X  Y1 m% H) S/ l$ ~' t
另一种则是在没有很严重的情况下,把之前侵权的产品全部下架,然后再回复PayPal,这样的话后面就还有可能继续使用这个PayPal账号。2 M1 S% S8 f8 S- [, U

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