[支付风控] PayPal账号被限制常见原因

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admin 发表于 2023-8-1 13:14:45 | 显示全部楼层 |阅读模式

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一、PayPal账号被限制常见原因
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/ R7 D, U1 Q* t  N- ]7 _4 JPayPal账号被限制常见原因以下5种:
, g0 Y  f& ~2 X& W' H·网站信息或商品信息可疑的0 M8 K0 J( s/ U; i. Q. |7 U8 u
·短时间内PP账号有大量资金流! C; F- m  c; z6 A9 ?+ r; L
·销售不符合网站规定的商品(F牌特货、电子烟、[黑五类]产品等)
- N9 c* D" k. W$ A. N- ?·短时间内账号多人投诉8 n2 q% b5 [) t7 L7 ?
·收到货款后马上提取所有资金5 i: F6 M8 {. v  U) z

5 c5 M; l1 d* e7 u$ a二、paypal账号受限和冻结的原因# x7 O/ M4 P5 r# P4 G: q; J$ _1 o
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1、新注册的PayPal账号,都有被冻结的风险。
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通常新号都有21天的风险考察期,在此期间的余额是不可提现的。& F# @# J0 v7 q8 b4 s( P
这是PayPal为了防止卖家不发货,发假货,货不对板等争议纠纷处理,要确保账号里有足够的资金可用于退单赔付处理。4 L% C0 ~0 E! @* S, T# f+ P
21天内无任何的异常情况,纠纷已结案,21天后余额会自动陆续解封,解封后不会再冻结。
6 r3 |5 d9 N. V2 Y. A' `1 B$ l3、账号异常,PayPal账号未验证,未认证,买来的账号,或是账号被关联等等
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4、有一段时间没收款,突然进行销售收款也是有可能触发风控的。
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5、 有大量的撤单,退单,争议,退单争议订单过多,说明销售的产品是有问题的,当然会冻结。" G; R' B, r  h. l: s9 R- H
! Y, I, N1 Q% A/ V2 i7 w7 e
6、 销量异常,突然的销售额爆发式增长,长时间销售的品类出现异常变化,商品价格出现异常变化,更换系统平台等都有可能触发风控。
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3 v8 l* H+ u) H/ R三、风控的几种类型  i5 E" J* o, n8 {, U, R

# d9 @2 E; Q, }; R- w! q0 k1、欺诈风险审核:: `# ^) O" @3 i+ \& o2 }
指PayPal怀疑你是虚拟身份注册,并且收了钱不发货、收了钱发假货。
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0 _% c' ?' }5 J/ q2、信用风险审核:9 p% @. e! M% u2 p4 b
比如你收了一百万美金,但是你这边库存不足以应对这一百万的收款,所以要冻结一部分资金,确保后续可以做出应对。+ l) v6 j' ^# c' d; |8 }8 D
PayPal会先发邮件给你进行沟通,然后会发出警告进行限制(能收款但是不能提现),提供供货商及库存的信息,以及进货凭证。
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3、品牌风险审核:
( Z# {2 ^+ r* f比如侵权(产品描述、图片设计)、违禁品、被投诉(触发品牌风险最大可能性)。- a% g. L8 O# H/ M7 f+ F2 A

3 F6 U8 v; t% g8 {6 {注:
& t) ^- ~6 Z$ e& }, y( l; V解决品牌风险方法有两种,一种是提供品牌授权书;7 W1 r. K, e( R; x0 X2 v/ m
另一种则是在没有很严重的情况下,把之前侵权的产品全部下架,然后再回复PayPal,这样的话后面就还有可能继续使用这个PayPal账号。4 r% A) m) y, i" E8 h4 [
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