Paypal风控类型解说

二、paypal账号受限和冻结的原因

1、新注册的PayPal账号，都有被冻结的风险。

• 通常新号都有21天的风险考察期，在此期间的余额是不可提现的。
• 这是PayPal为了防止卖家不发货，发假货，货不对板等争议纠纷处理，要确保账号里有足够的资金可用于退单赔付处理。
• 21天内无任何的异常情况，纠纷已结案，21天后余额会自动陆续解封，解封后不会再冻结。
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3、账号异常，PayPal账号未验证，未认证，买来的账号，或是账号被关联等等

4、有一段时间没收款，突然进行销售收款也是有可能触发风控的。

5、 有大量的撤单，退单，争议，退单争议订单过多，说明销售的产品是有问题的，当然会冻结。

6、 销量异常，突然的销售额爆发式增长，长时间销售的品类出现异常变化，商品价格出现异常变化，更换系统平台等都有可能触发风控。

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三、风控的几种类型

1、欺诈风险审核：
4 I. a$ u2 @+ @6 Z, L0 j2 g6 t指PayPal怀疑你是虚拟身份注册，并且收了钱不发货、收了钱发假货。

2、信用风险审核：
/ \) `& I8 {# |/ V# h0 h' _比如你收了一百万美金，但是你这边库存不足以应对这一百万的收款，所以要冻结一部分资金，确保后续可以做出应对。
9 s# H7 U  s1 ?/ o7 V, n: UPayPal会先发邮件给你进行沟通，然后会发出警告进行限制（能收款但是不能提现），提供供货商及库存的信息，以及进货凭证。

3、品牌风险审核：
' h2 h& k* P! ?5 L9 k/ E比如侵权（产品描述、图片设计）、违禁品、被投诉（触发品牌风险最大可能性）。

注：
解决品牌风险方法有两种，一种是提供品牌授权书；
另一种则是在没有很严重的情况下，把之前侵权的产品全部下架，然后再回复PayPal，这样的话后面就还有可能继续使用这个PayPal账号。

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四、PayPal风控等级

等级1：账户不受任何限制，能收款、能付款，但是会在通知栏收到一个警告，需要提供材料申诉。

等级2：账户被限制提现，不能付款出去，但是能收款进来。

等级3：不能收款也不能付款，但是其他操作可以操作。

等级4：180内永久冻结，在这个阶段，哪怕提供材料证明自己是无辜的机会都没有。

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